New American Funding despidió a cientos de empleados en varias rondas de reducción de personal este año, dijeron varios ex empleados a HousingWire.
El despido más reciente se produjo el martes cuando el prestamista con sede en California recortó varios cientos de puestos, incluidos los oficiales de préstamos, aseguradores de hipotecas, procesadores y especialistas en capacitación, dijeron varios ex empleados. La compañía tenía 4.800 empleados en julio de 2021 y contrató a más de 1.190 trabajadores en los primeros siete meses del año pasado, dijo New American en un comunicado en ese momento.
No se ha enviado ningún Aviso de ajuste y reentrenamiento de trabajadores (WARN) al Departamento de Desarrollo de Empleo (EDD) de California, y New American Funding no respondió a las solicitudes de comentarios.
Fundada en 2003 por Rick Arvielo y su esposa Patty Arvielo, New American Funding ofrece una variedad de hipotecas convencionales, gubernamentales, de tasa ajustable y no calificadas. Con licencia en 49 estados de todo el país, el prestamista tiene 159 sucursales activas en todo el país y emitió $31,800 millones en hipotecas en 2021.
En junio del año pasado, New American Funding anunció planes para expandir su presencia en gran parte del país mediante la contratación de LO y otros vendedores. Pero, como es el caso con prácticamente todos los prestamistas hipotecarios, el volumen de originación comenzó a disminuir a medida que aumentaban las tasas hipotecarias.
Según datos de Inside Mortgage Finance, la nueva financiación estadounidense generó 9.100 millones de dólares en los primeros seis meses de 2022, un 42,7 % menos que en los primeros seis meses de 2021.
«En 2021 estaba revisando entre 50 y 100 préstamos por día», dijo un ex especialista en divulgación que fue despedido en 2022. «A principios de este año comencé a revisar entre 30 y 50 y siguió bajando».
Varias rondas de despidos tuvieron lugar a principios de 2022, dijeron exempleados. En febrero se produjo un despido masivo de unos 500 empleados, antes de la primera subida de tipos de la Fed en marzo, según dos exempleados que hablaron con HousingWire bajo condición de anonimato.
“Como la actividad hipotecaria se ha ralentizado, estamos haciendo una reducción de fuerza, eso es lo que [human resources] me dijo”, dijo una empleada que fue notificada de su despido el martes por la mañana. La terminación entró en vigencia el 2 de agosto y no se ofreció ningún paquete de indemnización, según un documento de separación revisado por HousingWire.
Con un volumen de originación menor, el prestamista introdujo estándares de pago más estrictos para los puestos que involucran a procesadores senior a principios de este año, dijeron exempleados.
«Nos pagaron por cada caso que manejamos el año pasado», dijo un ex empleado. “A principios de este año, alrededor de marzo o abril, redujeron esa cantidad diciendo que no podíamos recibir ningún pago a menos que cerráramos más de 11 préstamos por mes. El año pasado, cuando había más trabajo, pudimos cerrar 20-30 sin problema, pero con la economía como está, era difícil llegar a 10”.
New American Funding, de propiedad privada, no es el único prestamista hipotecario que redujo drásticamente su fuerza laboral este año.
LoanDepot, uno de los 10 principales prestamistas, planea eliminar 4800 puestos de trabajo, o alrededor del 40 % de su fuerza laboral, para volver a ser rentable. El prestamista hipotecario digital Better.com ha despedido a más de 4.000 empleados desde diciembre. Incluso Rocket Mortgage, con mucho el prestamista más grande del país, ofreció adquisiciones voluntarias a 2000 trabajadores a principios de este año.
Con la caída en picado del volumen de hipotecas, los prestamistas, incluidos Pennymac, Mr Cooper, Guaranteed Rate y Fairway Independent Mortgage, realizaron al menos una ronda de reducciones vigentes y First Guaranty Mortgage Corp (FGMC) se declaró en bancarrota en junio después de despedir a casi el 80% de su fuerza laboral durante una reunión virtual.